Ustawa o AML, obowiązki instytucji obowiązanych

CEL SZKOLENIA

USTAWA O AML, OBOWIĄZKI INSTYTUCJI OBOWIĄZANYCH Coraz więcej podmiotów spełnia definicję instytucji obowiązanych, a tym samym posiada obowiązki związane z koniecznością weryfikacji kontrahentów i oceny ryzyka na potrzeby ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Naruszenie obowiązków wynikających z przepisów ustawy to szereg różnego rodzaju sankcji, w tym sankcji administracyjnych, pieniężnych (do 1.000.000,00 eur) oraz karnych (kara grzywny i/lub kara pozbawienia wolności od 3 miesięcy do 5 lat.) Szkolenie dedykowane jest wszystkim podmiotom, które już teraz spełniają definicję instytucji obowiązanej, jak również tym podmiotom, które ze względu na wprowadzone ostatnio zmiany znajdują się w poszerzonym katalogu instytucji obowiązanych.

PROGRAM

1. Ustawa o AML
   1. Ogólne założenia ustawy
   2. Definicja prania brudnych pieniędzy
2. Instytucje obowiązane – nowa definicja instytucji obowiązanej
3. Obowiązki instytucji obowiązanych
   1. Ocena ryzyka – praktyczne omówienie przeprowadzenia oceny ryzyka oraz czynników za pomocą, których dokonujemy oceny
   2. Środki bezpieczeństwa finansowego, w tym wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego – kiedy należy je stosować
   3. Zasady szkolenia pracowników– czy wszyscy pracownicy podlegają obowiązkowemu szkoleniu AML?
   4. Zasady zgłaszania nieprawidłowości – jak wprowadzić odpowiednią procedurę i kto jest zobowiązany do zgłaszania nieprawidłowości
4. Obowiązki wynikające z ustawy, a ochrona danych osobowych
5. Wewnętrza procedura AML
   1. Osoby odpowiedzialne za wdrożenie procedur i nowe obowiązki kadry zarządzającej
   2. Elementy procedury
   3. Procedura KYC – know your customer, jakie elementy powinna zawierać
   4. Wdrożenie procedury – praktyczne przykłady opracowania i wdrożenia procedury
6. Raportowanie do GIIF
   1. Transakcje podlegające raportowaniu
   2. Zawiadomienie o podejrzeniu prania brudnych pieniędzy
   3. Raportowanie okresowe
   4. Zasady postępowania instytucji obowiązanej w przypadku żądania wstrzymania realizacji transakcji przez Generalnego Inspektora lub Prokuraturę.
7. Zasady kontroli instytucji obowiązanych
   1. Podmioty uprawnione do kontroli
8. Sankcje
   1. Kary administracyjne
   2. Kary pieniężne
   3. Odpowiedzialność karna